19 мая 2019 г. 63

Как заработать на акциях

Деньги, лежащие дома под матрасом, обесцениваются каждый день. Их можно отнести в банк, положить на депозит и не трогать в течение года, чтобы начисленные проценты хотя бы попытались покрыть очередной виток инфляции. Но есть и более перспективный способ заставить свой капитал работать – это покупка акций. При умелом использовании, они приносят солидную прибыль, легко перекрывающую насущные нужды и затраты на приятные излишества.

Разновидности акций для заработка

Чтобы понять, как зарабатывать на акциях, нужно вникнуть в тему и разобраться в разновидностях ценных бумаг, представленных на современном инвестиционном рынке.

Акция – это финансовый инструмент с большим потенциалом роста. Предоставляет владельцу право на участие в управлении компанией и получение части чистой прибыли в форме дивидендов.

Для покупки предлагаются стандартные и привилегированные ценные бумаги. Компаниям разрешено выпускать и только первый вариант, и оба вида при условии, что объем статусных акций не превышает четверти от их общего количества.

Стандартные ценные бумаги открывают для владельца возможность принимать участие в плановом собрании акционеров. Прибыль по таким акциям начисляется не гарантированно, а только при наличии свободной суммы, оставшейся после всех обязательных выплат.

Обладатели акций привилегированного класса участвуют только в принятии решения относительно реорганизации или полной ликвидации компании, но зато получают более высокие выплаты по ценным бумагам и располагают правом на первоочередное получение денег по квартальным, полугодовым и годовым итогам.

Какие бонусы дает общее количество акций в одних руках

Поговорка «чем больше, тем лучше» к количеству акций, сосредоточенных у одного владельца, имеет самое прямое отношение. Мажоритарные владельцы получают следующие преимущества:

  • 1% – открытый доступ к полному списку других акционеров;
  • 2% – внесение любых вопросов в повестку дня планового собрания акционеров, выдвижение кандидатур в ревизионную комиссию и совет директоров;
  • 10% – созыв внеочередного собрания акционеров, инициирование проведения аудита;
  • 25% +1 акция – блокировка одобрения вопросов, требующих обязательного согласия трех четвертей (75%) всех акционеров;
  • 50% + 1 акция – возможность принимать самостоятельные решения по всем позициям, обсуждаемым на собрании акционеров;
  • 75% +1 акция – право на единоличные решения относительно принципов управления компанией.

Функционал миноритарных акционеров очень ограничен и вынуждает их занимать позицию статистов, ожидающих дивидендов и покорно подчиняющихся вердикту владельцев бизнеса и совета директоров.

Почему владеть ценными бумагами выгодно: общие преимущества

Инвестиции в акции отечественных и зарубежных компаний – перспективный вид бизнеса и возможность существенно улучшить собственное материальное положение. Главные достоинства метода, это:

  • отсутствие ограничений на размер прибыли;
  • возможность вложить любую сумму денег;
  • законность и доступность операций с ценными бумагами;
  • самостоятельный контроль и корректировка потенциальных рисков;
  • хорошая прибыльность.

Именно эти факторы делают заработок на акциях столь привлекательным. 

Как заработать на акциях: способы получения постоянного дохода  

Доход с приобретенных акций можно получать двумя способами:

  1. Дивидендные выплаты.
  2. Игра на росте/падении котировок.

Каждый из вариантов по-своему интересен и обладает собственными преимуществами/недостатками. Чему отдать предпочтение, придется решать самостоятельно или обращаться за помощью к финансовому аналитику. Но такие услуги стоят солидных денег и не всегда приносят желаемый результат.

Особенности заработка на дивидендах

Покупка акций ради получения дивидендных выплат – самый простой способ обеспечения постоянного пассивного дохода. Для воплощения этой идеи в жизнь достаточно приобрести ценные бумаги, по которым проводятся выплаты, и дождаться, когда на счет начнут «капать» деньги.

Дивиденды – это некая часть прибыли акционерного общества, оставшаяся после налоговых выплат, отчислений на производственные нужды, вложений в расширение бизнеса, погашения кредитных обязательств и выдачи вознаграждения руководящему составу. В определенный период времени распределяется между всеми акционерами согласно количеству имеющихся на руках ценных бумаг.

Большая часть компаний распределяет прибыль один раз в год. Некоторые делают это каждые шесть месяцев, а отдельные фирмы – раз в квартал. Полученный доход всегда пропорционален количеству акций, находящихся в распоряжении каждого отдельного пользователя.

Самые крупные средства начисляются мажоритарным инвесторам, обладающим крупным пакетом ценных бумаг. Меньше всего получают миноритарные участники.

Достоинства заработка на дивидендах:

  • низкий порог риска;
  • относительная стабильность дохода.

Недостатки:

  • при малом количестве акций объемы начисленных выплат не впечатляют;
  • для получения крупных средств нужно сначала инвестировать в проект солидную сумму, а она не всегда имеется в наличии.

Этот метод хорош для осторожных инвесторов. Во избежание проблем и серьезных финансовых потерь, для начала рекомендуется приобретать ценные бумаги знаменитых мировых и отечественных брендов со стабильными котировками за последний годовой отчетный период. Перед покупкой стоит поинтересоваться, насколько аккуратно эмитент выполняет свои обязательства.

Слово «эмитент» происходит от английского «issuer» и обозначает «издатель» или «выпускающий». В финансовой среде эмитентом называется компания или организация, выбрасывающая свои акции на рынок с целью привлечения дополнительных инвестиций на развитие/расширение бизнеса. 

Сведения о финансовом и деловом состоянии акционерного общества можно найти на официальном сайте или на специализированных онлайн-ресурсах. Для структур, выпускающих ценные бумаги, предоставление в открытый доступ ежегодного отчета о положении дел является обязательным. Из этой информации сразу станет понятно, как развивается компания, и насколько перспективной будет покупка ее акций.

Дополнительно можно посетить тематические форумы и группы в социальных сетях, где между собой общаются держатели ценных бумаг разных фирм и организаций. Многие из них всегда не прочь поделиться впечатлениями и нюансами владения теми или иными акциями. Информация из первых рук для потенциального инвестора может оказаться в разы более полезной, чем все финансовые отчеты, вместе взятые.

Специфика игры на повышении/понижении

Активный трейдинг предоставляет возможность сорвать большой куш и в одно мгновение ока серьезно улучшить свое материальное положение. Но эта блестящая перспектива имеет и оборотную сторону – риск потери части или даже всех вложенных денег. Чтобы этого не случилось, придется определиться со стратегией ведения дел и найти надежного посредника для выхода на биржу. После такой серьезной подготовки, шанс стать успешным трейдером вырастет в разы.

Среди основных достоинств заработка на разнице в котировках, следующие позиции:

  • не лимитированный доход;
  • возможность получения большой прибыли в краткосрочной перспективе.

Главные недостатки:

  • проблематичность точного прогнозирования ситуации на рынке;
  • восприимчивость курса к внутренним и внешним проявлениям (политические заявления, события на государственной и мировой арене, поведение руководящего состава, уровень текущей прибыли компании и пр.);
  • отсутствие стабильности в уровне дохода.

Если все выше перечисленные преимущества привлекают, а минусы – не пугают, можно смело погружаться в мир трейдинга и активно познавать все его нюансы и подводные камни.

Перспективные стратегии торговли

Торговля акциями – это не игра, а кропотливая работа, основанная на аналитике и способности предвидеть ситуацию на несколько ходов вперед. Сразу же делать крупные вложения и ждать головокружительной прибыли не стоит. Лучше начать с небольших инвестиций и обзавестись собственным опытом ведения дел.

Изначально стратегии заработка на акциях делятся на:

  • краткосрочные – от 1 дня до 1 месяца;
  • среднесрочные – от 30 дней до полугода;
  • долгосрочные – от года до 5 лет.

Самым ярким представителем краткосрочных вариантов считается Day Trading – внутридневная торговля.

Дей Трейдинг – стратегия сделок, проходящих в течение одного дня без переноса на следующие сутки.

Этот способ экономит время трейдера, и дает возможность получать прибыль в сжатые сроки. Котировки здесь чутко реагируют на текущие финансовые или политические новости, статистические данные или любую другую информацию, связанную с компанией-эмитентом и областью ее профильной деятельности.

Внутридневная торговля предполагает работу в ускоренном темпе и требует от трейдера максимальной отдачи, внимания, самоконтроля и выдержки. Подходит для инвесторов с опытом, способных постоянно держать «руку на пульсе» и умеющих принимать быстрые решения.

Среднесрочный метод основывается на удержании открытых позиций на протяжении периода от 2 дней до нескольких недель. В этом случае имеют значение уже сформировавшиеся тренды и долго сохраняющиеся на рынке уровни поддержки/сопротивления. Преимущества среднесрочных стратегий, это:

  • минимальные эмоциональные и физические нагрузки на трейдера;
  • более спокойный ритм работы.

Недостатки:

  • солидный изначальный депозит для входа на биржу;
  • пролонгированное ожидание результата (в течение месяца и более).

Лучше всего этот режим подходит для начинающих трейдеров, только начавших свой путь к успеху и финансовой независимости.

Долгосрочные стратегии работают на перспективу и могут проявлять себя в течение нескольких лет. Инвестору не требуется постоянно сидеть у компьютера и мониторить ситуацию по открытым позициям. Но этот вид трейдинга предполагает изначальное внесение крупного депозита, иначе увидеть прибыль будет проблематично. На этом биржевом поле в основном играют крупные участники рынка, имеющие солидный и ликвидный собственный капитал.

В какие акции стоит вкладывать средства

Осторожным инвесторам трейдеры с опытом рекомендуют приобретать акции с хорошим потенциалом к росту в долгосрочной перспективе. Обычно такие ценные бумаги выпускают компании, не имеющие серьезных отраслевых конкурентов. Быстрого увеличения капитала в несколько раз здесь ожидать не стоит. За полтора-два года реальный прирост не превысит 30-40%.

Оперативно нарастить активы помогут инвестиции в перспективные инновационные проекты или новые стартапы, способные выстрелить. Но этот способ связан с высокими рисками. Гарантий увеличения стоимости акций активных новичков нет. У молодых компаний, привлекающих для развития сторонние средства, шансы поймать за хвост Удачу или полностью разориться почти всегда равны и предсказать их судьбу практически невозможно.

Именно поэтому вкладывать все, что нажито непосильным трудом, в одно предприятие не разумно. Лучше разделить капитал на несколько равных частей (в идеале от 5 до 8) и приобрести акции разных эмитентов, рассчитанных и на краткосрочную, и на долгосрочную перспективы. Такой подход минимизирует возможные риски и обеспечит нормальный уровень доходности, как на данный момент, так и в будущем.

Однажды наполненный инвестиционный портфель нужно регулярно подвергать ревизии. Акции, поднявшиеся до желаемого уровня, необходимо продавать, а прибыль – забирать себе или вкладывать в иные ценные бумаги с целью расширения личных активов.

Сколько приносят ценные бумаги

Минимально на акциях можно получить от 10 до 15% годовых. Для организации дохода такого уровня не понадобится постоянно следить за рынком и фиксировать минимальные колебания котировок. Достаточно просто купить надежные и перспективные ценные бумаги, предполагающие выплату дивидендов, и дождаться момента плановых начислений.

Активная трейдинговая деятельность, подразумевающая покупку акций на пике падения и последующую продажу в момент стабильного роста, обеспечивает доходность порядка 20-30% ежегодно. Эти цифры – минимальный порог прибыли. В благоприятный период она может подняться до 50-150% в год, сделав владельца богатым и состоятельным человеком.

Но для высоких заработков придется приложить существенные усилия, внимательно изучить специфику биржевого рынка, почитать профильную литературу и приобрести личный практический опыт. Без этих составляющих стать успешным трейдером не получится.

Что нужно для начала торговли

Просто прийти на фондовую биржу и купить интересующие ценные бумаги нет возможности. По правилам торговой площадки клиента должен представлять посредник (брокер). Для корректной работы с брокером нужно заключить договор на предоставление финансовых услуг и официально подписать его в офисе или по интернету, подтвердив собственную личность верифицированным аккаунтом на сайте Госуслуги.

Доступность – одно из ключевых преимуществ инвестирования в акции. Начать трейдинг можно с очень небольшой суммы, имеющейся под рукой почти у каждого человека.

Только после процедуры регистрации брокер откроет клиенту инвестиционный счет для предстоящих денежных операций. На него понадобится положить определенную сумму для начала работы. Мелкие посредники выставляют минимальный первый взнос в размере 100-200$.

Более солидные организации с опытом работы и безупречной деловой репутацией предпочитают сотрудничать со средними и крупными инвесторами. Чтобы стать их клиентом, понадобится единовременно внести на счет от тысячи до трех тысяч долларов.

Полезные советы для начинающих

Трейдеры, только начинающие карьеру на бирже, хотят видеть результат своей деятельности как можно быстрее и часто совершают ошибки из-за спешки. Коллеги с опытом рекомендуют быть более сдержанными и учиться терпению. Без этого добиться успеха не получится.

Не стоит вкладывать в акции последние деньги или средства, отложенные на учебу, лечение и прочие насущные жизненные нужды. Инвестировать можно только свободный капитал, имеющийся на руках.

Больше всего новичков пугает, когда купленные акции начинают падать. В этот момент очень важно не поддаться панике и трезво оценить сложившуюся ситуацию. Сразу же избавляться от активов не разумно, потери могут быть слишком большими. Лучше пронаблюдать за котировками какое-то время и только потом принять решение относительно продажи активов.

Не нужно сразу сбрасывать пакет ценных бумаг, услышав по телевизору или прочитав в интернете плохую новость. Сначала необходимо определить источник негативных известий и выяснить, насколько ему можно доверять. Иногда биржевые спекулянты сознательно запускают в СМИ информацию, способную понизить курс определенных акций. Цель такой атаки – покупка ценных бумаг одного из эмитентов по сниженной цене с целью мгновенного личного обогащения.

Заключение

Акции – перспективный финансовый инструмент по улучшению материального положения. Грамотное наполнение инвестиционного портфеля дает возможность безбедно жить, удовлетворять все насущные потребности и даже позволять себе приятные излишества. Заработать на ценных бумагах и стать успешным трейдером может любой человек. Для начала инвестиционной деятельности не обязательно иметь свободный капитал в миллион долларов. В дело можно войти с минимальной суммой и приумножить ее в несколько раз, выбрав правильную стратегию биржевой игры.

Видео